保险从业人员灰白名单将至 资质如何一查便知

2020-04-17 09:02:30 来源:上海证券报 作者:黄蕾 下一只“省广集团”

  作为国内保险行业最大的营销渠道,保险公司代理人规模已扩容至当下的近千万人。队伍庞大,素质却良莠不齐,一度被视为推动保险业高质量发展改革过程中“最难啃的骨头”。如何在源头守好门、把好关,能否有一个针对性的灰白名单,从业人员资质能否即查即看?监管部门一直在酝酿多管齐下。

  上证报记者昨日独家获悉,作为新型金融基础设施建设和运营管理者,中国银保信前期会同行业部分公司成立了工作组,开展了保险从业人员查验系统的研究工作。经过多轮讨论和完善,系统设计方案已基本形成,初期拟在人身险公司范围内试点开展从业人员基本情况、业务品质和业务能力三方面的信息查验。

  从人员管理角度看,保险公司在对代理人进行管理时,往往会遇到以下2个困难:一是对应聘者的基本信息无法准确了解;二是对有从业经历应聘者的评估缺乏依据。倘若不能准确了解应聘者的业务表现及特点,会为后续确定职务职级带来偏差。因此,代理人入口关存在的信息缺失或不对称,不但增加了保险公司的经营成本,也加剧了从业人员的无序流动。

  这正是保险从业人员查验系统问世的大背景。据了解,这一查验系统将对保险公司进行开放,可较好地应用于新人招聘和在职人员管理2个场景。这一信息共享机制,可为保险公司开展从业人员管理工作提供决策依据,促进行业从业人员诚信体系建设及业务有序健康发展。

  该查验系统可以解决的最突出问题就是:代理人资质如何,一查便知。比如,可以查到代理人的从业经历、失信记录、监管处罚、公司处罚等基本信息,以及保单继续率、长险退保率、承保件数、客均价值等业务品质及业务能力信息。

  为促进行业对信息的公平使用和合理利用,这一查验功能将统一查询权限,根据从业人员在职状态的不同,向不同的保险公司开放查询权限。比如,代理人在职时,本公司可查其信息;代理人非在职时,全部保险公司可查其信息。此外,遵循“尊重个人意愿”原则,保险公司在进行相关信息的查验前,应事先取得被查询人的同意。

  从监管角度来看,这一查验系统也是防控保险领域风险、加强公司内部管控及行业协作机制建设的有力举措。一方面,保险公司需要加强从业人员的聘用管理,需在人员资质、履职经验和专业素质等方面强化评价标准,通过人员准入的严格管控,防范保险业风险;另一方面,完善行业内部的信息采集和共享,形成行业灰白名单,对从业人员的行为形成有效约束。

  从市场方面来看,把好源头关,也有利于缓解保险代理人大进大出的顽疾。虽然保险代理人群体规模大,但流动性也很大。记者从相关渠道获悉的数据显示,以人身险公司为例,2018年全年人员入职和离职规模均达到百万级别,其中新增入职人员超过300万人。

  对于查验系统具体出炉的时间表,业内知情人士透露,拟于2020年内建成并投入使用,总体实施工作分为几个阶段进行:第一阶段为准备阶段(4月至5月);第二阶段为开发阶段(6月至9月);第三阶段为测试阶段(10月至11月);第四阶段为上线运行阶段(12月起)。系统上线,试运行稳定后将转为正式运行。

  “目前初步确定的方案是,查验内容主要有基本信息、业务品质和业务能力这三大类19项查验内容。关于其他查验需求,保险公司可自行补充。”上述人士透露,总体将遵循“分步实施、急用先行”的原则,拟先就迫切性较高的行业需求提供信息查验,并在应用过程中不断丰富完善。“系统的查验内容和功能建设将是一个不断完善和持续更新的过程。”

关键词阅读:保险代理人 保险领域 从业人员

责任编辑:申雪娇 RF13056
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